La « Méthode 4D ® »

Une exclusivité AMC

Enseignée auprès de nos clients en amont du logiciel, cette méthode est également enseignée auprès de l’Ordre des experts-comptables qui l’a d’ailleurs récompensée lors du prix de la « Disquette d’Or » décernée à AMC le 2 octobre 2008.

Pour une action réussie, et concrète

Sans méthodologie, on travaille à 20% de ses capacités. On tapote sur les boutons des logiciels en quête d’un TRI flatteur, à coup d’in fine et d’épargne lissée, mais on n’exploite pas le potentiel client. On risque même de passer à côté de l’essentiel.

La « Méthode 4D »® est la synthèse de 15 années d’enseignement, à comprendre que des connaissances, il y en a maintenant tant et plus, avec 70 mastère et autres diplômes supérieurs en gestion de patrimoine, des livres sur tous les thèmes, …
Mais comment exploiter ceci au quotidien, quand on est face à un client ?

C’est l’objectif unique de la méthode :

• positionner la question principale du client au sein de 14 postes
• analyser la question sur les 3 plans (économique, civil, fiscal)
• réaliser une ouverture transversale de cette question aux autres postes concernés
• sélectionner les actions à mettre en place au sein des 67 stratégies possibles

Ainsi, le professionnel :

• démontre sa rigueur
• présente sa compétence
• justifie sa rémunération
• écarte la concurrence de bas niveau

Le traitement réussi d’un simple compte bancaire peut amener bien plus loin dans la confiance qu’un client manifestera à l’égard du professionnel.
Comment ? Et bien simplement en exploitant les composantes économiques, civiles et fiscales de ce compte bancaire, et en « déroulant » ainsi les conséquences patrimoniales de façon logique.

Utiliser en clientèle le « Livret d’Entretien Patrimonial ® »

Ce livret est un document de 8 feuillets permettant de conduire l’entretien client.
Il est remis avec la « Méthode 4D ® ».

C’est un outil graphique reposant sur 4 schémas de base. Le livret est orienté réussite, pragmatisme, communication client. L’opposé d’un cours théorique !

Sa finalité est de recueillir les données clients d’une manière fluide, et non à la façon « inventaire de police » !

La conclusion porte sur :

• le plan d’action en 3 points
• les honoraires et leur déductibilité à 70%

Sécuriser le métier

Un aspect majeur et stratégique de la « Méthode 4D ® », et l’utilisation d’un tableau de contrôle de 70 points.

Il s’agit d’un véritable travail d’audit que tout acteur peut réaliser.

• On part du principe que dans un patrimoine type, il peut y avoir 70 actions patrimoniales différentes à mener, à minima…
• Il s’agit donc simplement de vérifier si, au sein de ces 70 points de contrôles, tout à été vu :
  o Votre CGP a-t-il évoqué ces 25 points là ?
  o Votre expert-comptable a-t-il évoqué ces 18 points là ?
  o Votre notaire a-t-il évoqué ces 17 points là ?

Ensuite, chaque acteur du conseil patrimonial, qu’il soit banquier, assureur, expert-comptable, notaire, avocat, …, présentera « la part » d’action et de stratégie qui le concerne.
Le client se tourne ainsi vers ses différents partenaires, et leur demande d’étudier, de valider, puis de mettre en place les actions et stratégies complémentaires.

Une méthode imparable pour démontrer professionnalisme, respect de l’interprofessionnalité, respect de la directive MIF, et travailler dans un confort qualitatif valorisant.

Apprendre la « Méthode 4D ® »

La méthode est accessible de trois façons :

• une cession e-learning de 3 h : très complet, et un travail en autonomie
• une formation personnalisée en intra dans votre entreprise
• une présentation sommaire d’une heure au sein de la formation « N1 » sur la gamme logicielle « Capital Flash » d’AMC

Noter que cette méthode trouve un appui particulièrement pertinent dans les 30 logiciels simples de la gamme « Capital Flash » d’AMC.